Instructies en tips om je Spendle huishoudboekje stap voor stap te installeren en in te richten.
Installatie
Installeer je Spendle huishoudboekje als volgt:
- PC of laptop: via deze webapp link *
- Android: via deze Google play link
- iPhone/iPad: via deze App Store link
* Gebruik Google Chrome, Safari of Microsoft Edge voor de beste webapp ervaring.
Tip: Maak na installatie Spendle vast aan je taakbalk via het rechtermuismenu op het Spendle icoon in de taakbalk.
Maak een administratie aan
Je kunt meerdere administraties in Spendle aanmaken. Zo kun je bijvoorbeeld je privé en zakelijke administraties makkelijk van elkaar scheiden.
Je administratie gegevens worden encrypt met het administratie wachtwoord dat alleen jij kent. Let op: Bewaar je administratie wachtwoord daarom goed en zorgvuldig!
Koppel je bankrekening
Maak in tab inlezen een bankkoppeling (PSD2) met je bank om je transactiegegevens eenvoudig op te halen en bij te werken. Je hebt je bank app of random reader nodig om te kunnen koppelen.
Het is ook mogelijk om CSV transactiebestanden te downloaden van je bank of vorige boekhoudpakket en in te lezen in je Spendle huishoudboekje.
Gegevens periodiek bijwerken
Werk je transacties van je gekoppelde rekeningen voortaan automatisch bij of handmatig via de bijwerken knop in tab inlezen linksonder.
Ken een rubriek toe aan je transacties om beter inzicht te krijgen in je inkomsten en uitgaven. Rubriceren is niet noodzakelijk, maar verbetert het inzicht en grip op je financiën aanzienlijk.
Terugkerende transacties kun je automatisch toewijzen via de knop “Regel maken” in het transactiedetails scherm.
Inzicht in je inkomsten en uitgaven
Het inzicht scherm geeft je inzicht in je inkomsten, uitgaven en resultaat. Het scherm is naar eigen behoefte te groeperen per maand, rubriek en rubriekgroep en geeft aan wat je aan het einde van de maand of jaar nog overhoudt of tekort komt.
Klik rond in het resultaat om de inzichten in jouw huishoudboekje te verkennen.
Tip: Bekijk de praktische tips voor het inrichten van je huishoudboekje
Tip2: In het resultaat scherm worden onderlinge boekingen niet meegerekend. Zie ook Salderen en onderlinge boekingen.
Budget instellen
Om je financiën beter in de gaten te houden stel je een budget per rubriek in. Je kunt je historisch uitgavenpatroon overnemen en zie hoe je ten opzichte van je budget loopt.
Met de positionering wordt aangegeven hoe je er ten opzichte van budget voorstaat. Per rubriek is met de positiemethode (dagelijks, maandelijks of jaarlijks) in te stellen hoe en wanneer Spendle deze positie bepaalt. Doe je bijvoorbeeld dagelijks boodschappen, dan zet je deze op dagelijks. Je kunt de positionering het beste matchen door deze aan te passen en het effect ervan in de budgetgrafiek te bekijken.
Heb je alle rubrieken van een budget voorzien, dan kun je de prognose weergave activeren en zien waar je einde van het jaar uitkomt als je het ingestelde budget blijft volgen.
Vermogensplanner
Onder het tab “Vermogen” kun je het actuele saldo en het verloop per dag, maand of jaar bekijken. Stel voor iedere rekening een ijksaldo in en het saldoverloop wordt automatisch berekend op basis van je transacties.
Voeg optioneel bezittingen en schulden toe voor een totaalbeeld van je vermogen en maak een rekeningprofiel aan om rekeningen te groeperen en daar apart over te rapporteren.
Spaardoel instellen
Spaar je voor een nieuwe auto, aflossing, vakantie of studie? Stel een spaardoel in en een maandbedrag om je doel te bereiken. Een spaardoel is een virtuele schuld aan jezelf zodat je kunt zien of je op planning loopt om je doel te bereiken.
Synchroniseer je administratie tussen je apparaten
Back-up en synchroniseer je administratie tussen je verschillende toestellen via de Sync knop. In het voorbeeld zie je hoe eenvoudig dit werkt.
Offline first
Spendle is gebouwd op basis van de laatste web technologie (Progressive Web App). Hierdoor werkt Spendle als een native applicatie op je PC, telefoon en tablet en kun je er ook offline mee werken.
Veiligheid & privacy
Je administratie wordt versleuteld met het administratie wachtwoord dat alleen jij kent. Zonder dit wachtwoord is je administratie niet te lezen. De gegevens in je Spendle administratie zijn van jou. Je gegevens zijn niet inzichtelijk voor of door anderen.
Voor het koppelen en ophalen van van je transactie rekeninggegevens via de bankkoppeling maakt Spendle gebruik van de service van GoCardless. Hiermee kunnen transactiegegevens worden opgehaald en geen overboekingen worden uitgevoerd. Spendle is een Partnerpartij en zet de opgevraagde rekeninginformatie door naar de Spendle app zonder deze op te slaan.
Licentie
Na de evaluatieperiode is Spendle app niet meer te gebruiken en kun je een jaarlicentie aanschaffen via menu Instellingen → licentie en doorwerken met je administratie. Betaling van de jaarlicentie verloopt via Stripe als je de webapp gebruikt en via de Google play of App store als je de app gebruikt.
Je licentie wordt opgeslagen in je Spendle account. Eenmaal aangeschaft op één van je toestellen kun je de Spendle app op al je apparaten gebruiken door daarop aan te melden met je Spendle account.
Bekijk ook de walk-through op YouTube